国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期
证券投资基金招募说明书（更新）
（2025 年第 1 号）
基金管理人：上海国泰君安证券资产管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
重要提示
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称：“本基金”）
经中国证券监督管理委员会 2023 年 4 月 4 日证监许可【2023】757 号文注册募集。本基金
的基金合同于 2023 年 9 月 12 日正式生效。本基金为契约型开放式。
上海国泰君安证券资产管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证
招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本
基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产
品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投
资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前
所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见本招募
说明书“风险揭示”章节。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说
明书、基金合同和基金产品资料概要。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券
的风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、
流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数，编制方案如下：
（1）样本选取方法
中证同业存单 AAA 指数样本由满足以下条件的同业存单构成：
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（2）指数计算
中证同业存单 AAA 指数采用派许加权综合价格指数方法计算。
有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司，网址：
http://www.csindex.com.cn。
本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运
作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短
持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有
期限届满前资金不能赎回的风险。具体请见“基金份额的申购与赎回”部分。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性
风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制
机构停止服务、成份券暂停上市、摘牌或违约等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险
揭示”章节。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，
基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有
人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新招募说明书，并登载在规定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明
书。
本基金本次更新招募说明书主要对基金经理变更及基金管理人的基本信息相关内容进
行更新，更新截止日为 2025 年 6 月 18 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截
止日为 2024 年 8 月 21 日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，财务和
业绩表现数据未经审计。
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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）
等相关法律法规和《国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义：
资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
券投资基金招募说明书》及其更新后的版本
金基金份额发售公告》
金基金产品资料概要》及其更新
章、规范性文件以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等，包括颁布机
关对前述文件不时做出的修订
次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委
员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七
部法律的决定》修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修
订
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修订的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出
的修订
《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的
修订
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，可以使用来自境外的资金投资于在中国
境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民
币合格境外机构投资者
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
证监会规定的其他条件，取得公开募集证券投资基金销售业务资格并与基金管理人签订了
基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
管理人委托代为办理登记业务的机构
售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易
账户信息查询等业务
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金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
金份额余额及其变动情况的账户
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况
的账户
向中国证监会办理完毕基金备案手续，并获得中国证监会书面确认的日期
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转 换转出申请。本基
金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言）或基金份额申购确认
日起（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换
转出申请；自该日后的第 6 天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出
赎回或转换转出申请
证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
申请购买基金份额的行为
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申请购买基金份额的行为
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
额销售机构的操作
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额)超过上一开放日基金总份额的 10%
其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
他资产的价值总和
份额净值的过程
息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基
金电子披露网站）等媒介
持有人服务的费用
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格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对
存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管
理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值
存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
公司名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司（以下简称“本公司”）
注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层
设立日期：2010 年 8 月 27 日
法定代表人：陶耿
联系电话：021-38676999
联系人：徐恺
注册资本： 20 亿元人民币
批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会；证监许可【2010】631 号
存续期限：持续经营
股权结构：国泰海通证券股份有限公司，持有股份 100%。
二、主要人员情况
陶耿，男，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银行、中国人民银行科员，中国
证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、办公室主任，
光大保德信基金管理有限公司总经理，本公司副董事长。现任上海海通证券资产管理有限
公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责人。
王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械进出口公司上海子公司员工，中国投资银行吉林
省分行国际部员工，君安证券长春营业部零售客户部研究咨询，国泰君安证券长春大马路
营业部研究咨询、经纪业务部经理、总经理助理、营业部负责人（主持工作）、副总经理
（主持工作）、长春大街营业部副总经理（主持工作）、吉林营销总部副总经理、长春西
安大路营业部总经理、吉林营销总部副总经理（主持工作）、总经理、吉林分公司总经理、
零售业务部总经理。现任国泰海通证券股份有限公司客群发展部总经理、本公司董事。
刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副所长、国际业务部副总经理、海
口营业部总经理，国泰君安证券股份有限公司深圳华强北路营业部总经理、深圳华发路营
业部总经理、深圳笋岗路营业部总经理、深圳分公司副总经理、深圳分公司副总经理（主
持工作）、深圳分公司总经理、机构客户部总经理、粤港澳大湾区协同发展委员会办公室
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主任。现任国泰海通证券股份有限公司粤港澳大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司
董事。
黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息技术中心主任助理，国泰君安证券股份
有限公司信息技术部总经理。现任国泰海通证券股份有限公司技术研发部总经理、本公司
董事。
邹华，男，硕士。历任上海梅林正广和集团有限公司财务部职员，上海绿谷食品有限
公司财务部科长，上海博特莱包装有限公司财务部总监助理，上海梅林正广和股份有限公
司、上海梅林正广和(集团)有限公司财务部副经理，中国证监会上海证管办上市公司处副
主任科员、主任科员，中国证监会上海监管局上市公司处、上市公司二处主任科员，上市
公司一处副处长、处长，机构监管二处处长，上海国际集团有限公司投资管理一部副总经
理（按部门正职管理），国泰君安投资管理股份有限公司总裁助理，国泰君安证券股份有
限公司投行业务委员会综合执行组、质量控制组投行委委员行政负责人（总部部门正职）、
投行事业部综合执行组、合规管理组党委委员、纪委书记、执委、行政负责人（中层正职
级）。现任国泰海通证券股份有限公司法律合规部总经理、本公司董事。
敖奇顺，男，硕士。历任普华永道会计师事务所审计部职员，平安资产管理有限公司
职员，国泰君安证券股份有限公司计划财务部信息披露及投资者关系管理主管，国泰君安
金融控股有限公司财务负责人，国泰君安国际控股有限公司财务总监，国泰君安咨询服务
（深圳）有限公司执行董事、总经理，国泰君安证券股份有限公司资产负债部副总经理。
现任国泰海通证券股份有限公司计划财务部副总经理（主持工作）、本公司董事。
陈稹，男，博士。历任中国人民大学劳动人事学院教师、副院长兼副书记，中国证监
会人事教育部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长，中国证监会北京监
管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委书记、常务副院长。现任中国人
民大学国家发展与战略研究院高级研究员，国新证券股份有限公司独立董事，本公司独立
董事。
袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长，宁波富
达股份有限公司独立非执行董事，交银施罗德基金管理有限公司独立非执行董事，中建投
信托有限责任公司独立非执行董事，上海浦东发展银行股份有限公司独立董事，上海银行
外部监事。现任复旦大学经济学院教授，复旦大学就业与社会保障研究中心主任，上海市
人民政府决策咨询研究基地袁志刚工作室首席专家，上海市决策咨询委员会委员，融创中
国控股有限公司独立董事等职务，本公司独立董事。
钱军，男，博士。历任美国波士顿学院卡罗尔管理学院金融系终身教授，美国麻省理
工学院斯隆管理学院金融学访问副教授，清华大学经济管理学院金融系特聘教授，上海交
通大学上海高级金融学院金融学特聘教授、教授、博士生导师、EMBA 项目联席主任、
EMBA/DBA/EE 项目联席主任，上海交通大学中国金融研究院副院长，国际学术杂志 Review
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of Finance 副主编，中信银行股份有限公司独立非执行董事。现任复旦大学泛海国际金融
学院金融学教授、执行院长，政协上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融研
究院院长，民建复旦大学委员会主任委员，美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心
研究员，国际学术杂志 International Studies of Economics 编委，本公司独立董事。
董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管会计、天津第二营业部
财务部财务经理，国泰君安证券稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部助理稽核师、审计
总监、风险管理部总经理助理级、市场风险管理总监、风险管理一部副总经理、集团稽核
审计中心副总经理（主持工作）、计划财务部总经理，国泰君安金融控股有限公司首席风
险官。现任国泰海通证券股份有限公司战略发展部总经理、数字化转型办公室主任、本公
司监事。
王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部业务经理，
本公司营运部高级业务经理、风险管理部副总经理（主持工作）、风险管理部总经理。现
任本公司营运管理部总经理、公司职工监事。
陶耿，男，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银行、中国人民银行科员，中国
证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、办公室主任，
光大保德信基金管理有限公司总经理，本公司副董事长。现任上海海通证券资产管理有限
公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责人。
叶明，男，1976 年 8 月出生，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国泰证券，
营运中心副总经理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运总监兼任营运部总经理、董事会
秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风险官、首席营运官（COO）、财务负责人，
现任上海海通证券资产管理有限公司副总经理（主持工作），本公司副总裁、首席信息官
（代为履职）、首席市场官，兼财富管理部总经理、机构企业客户部总经理、南方分公司
总经理。
丁杰能，男，1981 年 3 月出生，硕士研究生，中共党员。2006 年 4 月入职国泰君安证
券，历任固定收益证券总部投资经理助理(自营)、固定收益证券总部董事(自营)、固定收
益证券部执行董事(自营)、固定收益证券部利率投资经理、固定收益证券部自营投资业务
主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务部总经理；2021 年 3 月起加入本公司，
历任固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理及 AI 投资部总经理，现任本公司副总
裁、首席投资官（CIO），兼任固定收益投资部（上海）总经理，固定收益研究部总经理，
固定收益投资部（公募）总经理，固定收益投资部（私募）总经理。
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李艳，女，1974 年 2 月出生，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入职上海证
券有限责任公司，历任证券投资总部高级经理、创新产品总部高级经理、研究所金融工程
部负责人、基金评价研究中心副总经理、创新发展总部总经理兼基金评价研究中心总经理，
书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。
吕巍，男，1976 年 9 月出生，硕士研究生。2002 年 7 月入职中国银行深圳分行法律合
规部担任法律顾问；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主任科员；2012 年 1 月入
职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月起加入本公司担任法务监察部总经
理；现任本公司合规总监、督察长、首席风险官，兼任法务监察部总经理。
孙佳宁，男，1981 年 8 月出生，硕士研究生，中共党员。2006 年 7 月入职国泰君安证
券，历任证券及衍生品投资总部投资经理(策略投资)、证券及衍生品投资总部交易经理、
证券衍生品投资部高级交易经理；2014 年 7 月起加入本公司，历任量化投资部副总经理
（主持工作）、总经理，权益与衍生品部总监、总经理，量化投资部总经理、权益研究部
总经理，现任本公司总裁助理、首席研究官（CRO），兼任权益投资部总经理、基金投资部
（公募）总经理。
徐刚，男，1985 年 8 月出生，博士研究生，中共党员。2011 年 7 月入职中海信托股份
有限公司风险管理总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市场部投资经理，结构融资
部高级投资经理，资产证券化部总经理助理（主持工作）、总经理，结构金融部总经理、
不动产投资部总经理，现任本公司总裁助理、首席投资官（CIO）。
杜浩然，复旦大学金融硕士，2014 年 7 月入职上海国泰君安证券资产管理有限公司，
历任固定收益投资部助理研究员、投资经理；基金投资部基金经理；现任本公司固定收益
投资部（公募）副总经理，主要负责固定收益类产品的投资研究工作。自 2017 年 9 月 5 日
至 2022 年 3 月 2 日担任“国泰君安君得利三号货币集合资产管理计划”投资经理，自 2018
年 6 月 21 日至 2022 年 3 月 8 日担任“国泰君安君得利一号货币增强集合资产管理计划”
投资经理，自 2018 年 11 月 6 日起至 2021 年 12 月 2 日担任“国泰君安现金管家货币集合
资产管理计划”投资经理，自 2021 年 9 月 1 日起担任“国泰君安 30 天滚动持有中短债债
券型证券投资基金”基金经理，自 2021 年 12 月 3 日起担任“国泰君安现金管家货币市场
基金”基金经理,自 2022 年 3 月 3 日起担任“国泰君安 60 天滚动持有中短债债券型证券投
资基金”基金经理，自 2022 年 3 月 9 日起担任“国泰君安君得利短债债券型证券投资基
金”基金经理，自 2022 年 11 月 29 日起担任“国泰君安 90 天滚动持有中短债债券型发起
式证券投资基金”基金经理，自 2023 年 9 月 12 日起担任“国泰君安中证同业存单 AAA 指
数 7 天持有期证券投资基金”基金经理，自 2023 年 11 月 27 日起担任“国泰君安君享利 30
天滚动持有债券型发起式证券投资基金”基金经理，自 2023 年 12 月 5 日起担任“国泰君
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
安 1 年定期开放债券型发起式证券投资基金”基金经理，自 2024 年 6 月 6 日起担任“国泰
君安 120 天持有期债券型发起式证券投资基金”基金经理。
李佳闻，香港科技大学经济学硕士，历任上海海通证券资产管理有限公司固定收益研
究部研究员助理、固定收益三部投资经理助理、公募固收部基金经理助理、基金经理。
经理。自 2025 年 6 月 18 日起担任“国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资
基金”基金经理。
陶耿，投资决策委员会主任委员，现任上海海通证券资产管理有限公司董事长，本公
司董事长、总裁兼财务负责人。
丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼任
固定收益投资部（上海）总经理，固定收益研究部总经理，固定收益投资部（公募）总经
理，固定收益投资部（私募）总经理。
孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席研究官（CRO），兼
任权益投资部总经理、基金投资部（公募）总经理。
吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总经理。
丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司综合策略投资部总经理。
苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总经理。
杨先锋，投资决策委员会委员，现任本公司风险管理部总经理助理（主持工作）。
胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总经理，兼任量化投资部（公
募）总经理。
薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总经理。
杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总经理（主持工作），兼任
基金投资部（私募）总经理。
三、基金管理人职责
售、申购、赎回和登记事宜；
理和运作基金财产；
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、
赎回的价格；
合同》及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求，或向审计、法律等外部专业顾问提
供外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
收益；
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
存期限不低于法律法规规定的最低年限；
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
托管人；
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人
追偿；
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
为承担责任；
应当将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购
人；
四、基金管理人的承诺
办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为，并承诺建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；
（9）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息；
（4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、内部控制制度
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为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各类风险，
最大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，管理人建立了科学合理、控制严密、运行
高效的内部控制制度。
内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本管理制度
的纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、内控原则、控制环
境、内控措施等。
（1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法
经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的持续、稳定、
健康发展。
（3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整，维护公司
股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益。
（4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。
（5）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。
（1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司各
个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控
制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托资产、自有
资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管理部，承担内部控制
监督检查职能，对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。
（4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务运作
与后台管理支持适当分离。
（5）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应，运
用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。
内部控制环境主要包括公司经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与决策程序、
内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。
公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公司内外部
风险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由相关部门提出相应
的风险控制方案，及时防范和化解风险。
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控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控制等。内
部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息披露控制、信息技
术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人业务的发展不断完善内部控
制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“上海浦东发展银行”）
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋
法定代表人：张为忠
成立时间：1992 年 10 月 19 日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包
括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债
券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及
担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；
外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结
汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资
信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托
管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：293.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号
联系人：朱萍
联系电话：（021）31888888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份
制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，
各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管部，2013
年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，
目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、内控管理处、业务保障处、总行
资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、
全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客
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户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管
等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
二、主要人员情况
张为忠，男，1967 年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开发区分行行
长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖北省分行纪委书记、
副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业业务部）总经理，中国建设银
行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会书记、董事长。
李国光，男，1967 年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经
理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产负债管理委员会主任，
总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管
部总经理。
三、基金托管业务经营情况
截止 2024 年 6 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 14488.34 亿元，
托管证券投资基金共 454 只。
四、基金托管人的内部控制制度
监管部门监管规则和上海浦东发展银行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。
确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、
完整，保护基金份额持有人的合法权益。
理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行
操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资
产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，
并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。
穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从
事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项
业务流程体现“内控优先”要求。
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具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理
理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环
节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规
范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保
管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突
发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；
在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；
定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务
监控，排查风险隐患。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体
包括：
（1）《中华人民共和国证券法》；
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；
（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》；
（5）《基金合同》、《基金托管协议》；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金
的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对
基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受
任何外界力量的干预；
（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程
序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方
法。
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（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基
金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临
时日报、其他临时报告等；
（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式
通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理
人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监
会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正；
（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有
关情况和资料。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
（1）上海国泰君安证券资产管理有限公司直销中心
注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层
法定代表人：陶耿
电话：021-38676999
联系人：甘珉
网址：www.gtjazg.com
（2）上海国泰君安证券资产管理有限公司网上直销系统
本基金非直销销售机构信息请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理
人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层
法定代表人：陶耿
电话：021-38676999
联系人：王红莲
三、律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陆奇
联系人：陆奇
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称：容诚会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26
电话：010-66001391
传真：010-66001391
执行事务合伙人：肖厚发、刘维
经办会计师：曹阳、陈轶杰
联系人：陈轶杰
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第六部分 基金的募集与基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、《业务管理办法》、《流动性风险管理规定》等有关法律、法规、规章及《基金合
同》，并经中国证券监督管理委员会证监许可【2023】757 号文注册公开募集。募集期从
购总户数为 3,406 户。
本基金的基金合同已于 2023 年 9 月 12 日正式生效。
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，
如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基
金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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第七部分 基金份额的申购、赎回及转换
一、基金的运作方式
本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限。同时，本
基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业
务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日起（对于申购份
额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日
后的第 6 天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申
请。
二、申购、赎回及转换的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说
明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理
人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
三、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日的开放时间办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所（以下统称为“证券交易所”）的交易日的交易时间，但基金管理
人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若证券交易所交易时间变更或本基金投资于证券交易所以外其他证
券交易场所的交易标的或有其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间
进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金合同生效后，基金管理人在满足监管要求的情况下，根据本基金运作的需要决定
本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在
赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
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基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请，登记机构有
权拒绝，如登记机构接收的，视为投资人在下一开放日提出的申购、赎回或转换申请，并
按照下一开放日的申请处理。
四、申购与赎回的原则
进行计算；
人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后
赎回；
法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在
新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
五、申购、赎回及转换的有关限制
人、基金托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。
一投资者持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规避前述 50%比
例要求的，基金管理人有权采取控制措施。
销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
本基金单一机构投资者单日申购金额不超过 1000 万元（公募资产管理产品除外）。基
金管理人可以调整单一机构投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书
或相关公告。
的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各代销机构的具
体规定为准。
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售机构协商一致后的相关公告为准。
中，在不低于本招募说明书相关约定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
限，具体规定请参见相关公告。
限，具体规定请参见相关公告。
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与
风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
关约定的前提下，以各非直销销售机构的业务规定为准。
六、申购与赎回的程序
投资人应根据销售机构规定的程序，在开放日的开放时间内提出申购或赎回的申请。
投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在
遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(含本日)内支付赎回款项。遇证券交易所
或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障等非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项的支付时间相应顺延。在发生巨额
赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付按照基金合同有关条款处
理。
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。本基金
基金份额登记机构确认申购或赎回的，申购或赎回生效。T 日提交的有效申请，投资人可
在 T+2 日后(包括该日)到办理申购或赎回业务的销售机构或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。若申购未被确认，则申购款项（无利息）退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定会被确认，而仅代表销售机构确
实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投
资者应及时查询。
如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时
间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
七、申购、赎回及转换的费用
本基金不收取申购费用。
本基金对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限，不再收取赎回费。
如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开
基金份额持有人大会。
（1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。
（2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规
及基金合同、招募说明书的规定收取。
（3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转
入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率
（费用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差
费用。
（4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。
（5）持有人对转入份额的连续持有时间自转入确认之日算起。
提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则
的规定。
益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基
金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可
以适当调低基金申购费率、赎回费率。
告。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的，则按基金招募说明书中费率规定执行，
不再享有费率优惠。
八、申购份额、赎回金额的计算
（1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额以申购当日基金份额净值为基准计算。
申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。
（2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金
份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为人
民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的
误差计入基金财产。
本基金申购份额的计算公式为：
申购份额=申购金额/ T 日基金份额净值
例：某投资人投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，
则其可得到的申购份额为：
申购份额=100,000/1.0400=96,153.85 份
即：该投资者投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0400 元，
可得到 96,153.85 份基金份额。
赎回金额的计算方法如下：
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值
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例：某投资人赎回 10,000 份本基金，假设该笔份额持有期限为 50 天，持有期限已超
过最短持有期限（7 天），赎回不收取赎回费用。假设赎回当日基金份额净值是 1.0160 元，
则其可得到的赎回金额为：
赎回金额 = 10,000×1.0160＝10,160.00 元
即：该投资人赎回 10,000 份本基金，假设赎回当日基金份额净值是 1.0160 元，则其
可得到的赎回金额为 10,160.00 元。
T 日基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金总份额。
T 日基金份额净值和基金份额累计净值在当日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊
情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，均保留
到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如
相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。
九、申购、赎回的登记
投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。
投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在不违反法律法规规定的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但
不得实质影响投资者的合法权益，基金管理人最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。
十、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况之一时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
当日基金资产净值。
绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当暂停接受基金申购申请。
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模上限时；或使本基金单日净申购比例超过基金管理人规定的当日净申购比例上限。
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
人累计持有的份额上限；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上
限。
发生上述第 1 项至第 7 项及第 11 项拒绝或暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据《信息披露办法》的规定在规定媒介上
刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项（无
利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。发生上述第 8、9、10 项拒绝或暂停申购情形之一的，基金管理人有权按照维护存量基
金份额持有人利益的原则，决定拒绝或暂停接受投资人申购申请，或采取部分确认等方式
对该投资人的申购申请进行限制。
十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形之一时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
当日基金资产净值。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
发生上述情形（第 4、5 项除外）之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申
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请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。
基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回
的情况（上述第 5 项除外）消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十二、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理
人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请
延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确
定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回
或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部
分作自动延期赎回处理。
（3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额
期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金
份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如该单个基金份额持有人
在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎回部分作自动延期赎回处理。对于此类持有人未
超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎
回”的方式与其他持有人的赎回申请一并办理。但是，如此类持有人在提交赎回申请时选
择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
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（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超
过 20 个工作日，并应当按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
停公告。
规定在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额
净值。
公告的次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在规定媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的
时间，届时可不再另行发布重新开放的公告。
十四、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理
人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机
构。
十五、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十六、基金的非交易过户
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基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书要求登记机构将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记
机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，
并按基金登记机构规定的标准收费。
十七、基金的转托管
基金份额持有人可向其销售机构申请办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托
管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍
有权决定是否办理基金份额的转托管业务。
十八、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十九、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益
分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章
节或届时发布的相关公告。
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二十一、基金管理人在不违反法律法规、且对基金份额持有人的利益无实质性不利影
响的前提下，可对上述申购和赎回安排进行调整，或者安排本基金基金份额在证券交易所
上市、申购和赎回，无需召开基金份额持有人大会进行审议。
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第八部分 基金的投资
一、投资目标
本基金通过指数化投资，在控制与标的指数偏离风险的基础上，争取获得与标的指数
相似的总回报。
二、投资范围
本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金
还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、
央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持
债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业
债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存
款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基
金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有
的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后
的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
三、投资策略
本基金为被动式指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数
中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年化跟踪
误差控制在 2%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，管理
人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
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如果标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作
出调整的，基金管理人应当按照份额持有人利益优先原则，履行内部决策程序后及时对相
关成份券进行调整。
（1）投资组合的构建策略
构建投资组合的过程主要分为三步：划分同业存单层级、筛选目标组合成份券和逐步
建仓。
A、划分同业存单层级
本基金根据同业存单的剩余期限将标的指数成份券划分层级，按照分层抽样的原理，
确定各层级成份券及其权重。
B、筛选目标组合成份券
分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化等方法筛选出与各层级总体风
险收益特征（例如久期、凸性等）相近、信用风险可控，且流动性较好（主要考虑发行规
模、日均成交金额、期间成交天数等指标）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好
的实现对标的指数的跟踪。
C、逐步建仓
本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建仓。
（2）同业存单投资组合的调整策略
A、定期调整
基金管理人将定期评估投资组合整体以及各层级同业存单与标的指数的偏离情况，定
期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟踪误差。
B、不定期调整
当发生较大的申购赎回、同业存单到期以及市场波动剧烈等情况，导致投资组合与标
的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交易成本、偏离程度等因素，对投资组
合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。
除同业存单外，本基金还可以投资于债券等法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具，基金管理人还可以在控制风险的前提下，使用其他投资策略。例如，基金管
理人可以利用一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利；还可以使用事件驱动策略，即
通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利；或运用杠杆原理进行回购交易
等。
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，
其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率
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等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评
估其内在价值。
的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资策略。
四、投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于标的指数成
份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
（2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限或回售期
限在 397 天以内（含 397 天）；
（4）本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在 1 年以内
（含 1 年）；
（5）本基金主动投资的金融工具（包括同业存单、信用债、非金融企业债务融资工具、
银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）的主
体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发
行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评级的，应采用孰低原则确定其评
级；本基金持有上述金融工具期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内调整至符合约定；
（6）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%，完全按照
有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受
前述比例限制；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组
合可不受前述比例限制；
（8）本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、债券、相关机构作
为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资产净值的比例合
计不得超过 10%；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10%；
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（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不
得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到
期后不得展期；
（15）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除（2）、（5）、（13）、（16）条外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但
中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
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关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管
理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年
对关联交易事项进行审查。
求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事
关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商
一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须
召开基金份额持有人大会审议。
五、标的指数与业绩比较基准
本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数。
中证同业存单 AAA 指数由中证指数有限公司编制发布。该指数样本由在银行间市场上
市的主体评级为 AAA、发行期限 1 年及以下的同业存单组成。指数采用市值加权计算，以反
映信用评级为 AAA 的同业存单的整体表现。
未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素
致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该
情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转
换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人
大会进行表决。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照
指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基
金投资运作。
中证同业存单 AAA 指数×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，由基金管理人根据标的指数
变更情形履行对应适当程序，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证
监会规定媒介上刊登公告。
六、风险收益特征
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
本基金为同业存单指数基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、偏
股混合型基金，高于货币市场基金。本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的
总回报，具有与标的指数相似的风险收益特征。
七、ETF 联接基金
若基金管理人注册并成立追踪同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），在不改
变本基金投资目标的前提下，本基金可变更为该 ETF 的联接基金。该联接基金将其绝大部
分基金财产投资于跟踪同一标的指数的 ETF，紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和
跟踪误差最小化。该联接基金具体投资范围及比例等将依据届时有效的法律法规或监管机
构要求确定。以上变更需经基金管理人和基金托管人协商一致后修改基金合同，但不需召
开基金份额持有人大会审议。
八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
的利益；
不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有
人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基
准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付
等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
十、基金投资组合报告
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金管理人－上海国泰君安证券
资产管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
本投资组合报告所载数据截至 2024 年 6 月 30 日，来源于《国泰君安中证同业存单 AAA
指数 7 天持有期证券投资基金 2024 年第 2 季度报告》。
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
其中：股票 - -
其中：债券 202,777,095.06 96.95
资产支持证券 - -
其中：买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金合
计
本基金本报告期末未持有股票。
本基金本报告期末未持有港股通股票。
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
本基金本报告期末未持有股票。
占基金资产净值比例
序号 债券品种 公允价值(元)
(％)
其中：政策性金融债 10,185,852.46 6.10
占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
值比例(%)
CD067
CD020
CD024
CD099
CD151
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
本基金本报告期末未持有贵金属。
本基金本报告期末未持有权证。
本基金本报告期末未持有股指期货。
根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。
根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。
本基金本报告期末未持有国债期货。
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报告期内，未参与国债期货。
一年内受到公开谴责、处罚的情形说明
本基金持有的前十名证券发行主体交通银行股份有限公司，2024 年 6 月因安全措施不
足，被国家金融监督管理总局地方监管局罚款。
本基金持有的前十名证券发行主体中国光大银行股份有限公司，2024 年 5 月因内部控
制不严，被国家金融监督管理总局地方监管局罚款。
本基金持有的前十名证券发行主体平安银行股份有限公司，2023 年 7 月由于违反账户
管理规定等，被中国人民银行处以罚款，2023 年 12 月因贷款业务，被国家金融监督管理总
局地方监管局处以罚款的处罚，2024 年 5 月因信贷业务、同业业务等违规，被国家金融监
督管理总局没收违法所得/违法财物。
本基金持有的前十名证券发行主体浙商银行股份有限公司，2024 年 2 月因向小微客户
转嫁成本，被国家金融监督管理总局地方监管局罚款。
本基金持有的前十名证券发行主体中国银行股份有限公司，2023 年 7 月至 2024 年 6 月
期间，其分支行多次因业务违规、报送违规等被国家金融监督管理总局地方监管局、中国
人民银行分支行罚款、警示等。
本基金持有的前十名证券发行主体中信银行股份有限公司，2023 年 11 月、12 月因多
项违规，被国家金融监督管理总局处以罚款、没收违法所得的行政处罚。
本基金持有的前十名证券发行主体东兴证券股份有限公司，2024 年 1 月因未及时披露
公司重大事件，被证监会出具警示函。
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要
求。
本基金本报告期末未持有股票。
序号 名称 金额(元)
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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第九部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
净值 业绩比
基金份 业绩比
增长 较基准
额净值 较基准
阶段 率标 收益率 ①－③ ②－④
增长率 收益率
准差 标准差
① ③
② ④
自基金成立起至 2024.06.30 1.95% 0.02% 1.97% 0.01% -0.02% 0.01%
注：本基金合同生效日为 2023 年 9 月 12 日。
（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：1、本基金于 2023 年 9 月 12 日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一年。
产配置比例符合基金合同的有关约定。
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第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金持有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购
款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金服务机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构及基金服务机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金服务机构以其自有
的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权
利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
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第十一部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的同业存单、债券、银行存款本息、应收款项、资产支持证券、其它投资
等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交
易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允
价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，
并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该
限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管
理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观
察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才
可以使用不可观察输入值。
调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允
价值。
四、估值方法
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（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；
估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证
券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值基准
服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值基准服
务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；
（4）对于交易所上市交易的可转换债券，若为实行全价交易的债券，选取估值日收盘
价作为估值全价进行估值；若为实行净价交易的债券，建议选取估值日收盘价并加计每百
元税前应计利息作为估值全价进行估值；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；交易所市
场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应
以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日
公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活
动或市场活动很少的情况下，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息
支持的估值技术确定其公允价值。
量公允价值的情况下，按成本估值。
当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，
行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应
品种的唯一估值全价或推荐估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值
的影响；回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行
估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二
级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估
值。
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根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
值的公平性。
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
基金管理人担任本基金的会计责任方，负责本基金资产净值计算和基金会计核算。就
与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失归入基金财产。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规
定。
每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按照规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额
净值错误。基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人，或基金托管人，或投资人自身的原因造成
估值错误，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人
(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
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（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正
的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）当基金份额净值计算出现错误时，基金管理人和基金托管人应当立即予以纠正，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，通报基金托
管人并报中国证监会备案。
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（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔
偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方
在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份
额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资
者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，
尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果
对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，如事后证明托管人计算结果正确，
则由基金管理人负责赔付，否则由基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的
责任。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托
管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的
基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行
做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第 6 项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所，或第三方估值机构，或指数编制机构，
或证券登记结算机构等发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、适当、合理的措施进行检查，仍未能发现错误，由此造成的基金资产估值错误，基金
管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。
七、暂停估值的情形
基金管理人应当暂停估值；
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八、基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基
金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基
金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按照
《信息披露办法》的规定进行披露。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账
户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
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第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
三、收益分配原则
具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收益分配；
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是
现金分红；通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与该份额最短持有期起始日
相同；
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配
原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前按照《信
息披露办法》的要求在规定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
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本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照业务规则执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”
章节的规定。
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第十三部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期
顺延至最近可支付日。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从
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基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延至最近可
支付日。
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。销售服务费的计算
方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性划出，经基金管理人分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
损失；
本基金的指数许可使用费按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协
议中所规定的指数许可使用费计提方法支付，由基金管理人承担，不列入基金费用。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
五、实施侧袋机制期间的基金费用
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本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋
账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募
说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。
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第十四部分 基金份额的登记
一、基金份额的登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金
管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金
管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法
权益。
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
调整，并依照有关规定于开始实施前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上公告；
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限不低于法律法规规定的最低年限；
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金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规
定的和《基金合同》约定的其他情形除外；
服务；
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第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露；
按照有关规定编制基金会计报表；
式确认。
二、基金的年度审计
法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法
规或监管机关就基金的信息披露做出新的规定或予以调整的，本基金按照其最
新规定执行，无需基金份额持有人大会审议批准。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中
国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、
简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符
合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及符合《信息披露办法》
规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基
金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
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五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事
项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当按照法律法规和监管要求披露影响基金投资者决策的全部事
项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说
明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人
不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人
应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或
营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金
终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当按照《信息披露办法》的规定，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告、登载在规定报
刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管
协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基
金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日按照《信息披露办法》的规定登载于规定媒介上。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日按照《信息披露办法》的规定在规
定媒介上登载基金合同生效公告。
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在
规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
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在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，
通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额
累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年
度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息资料。
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会
计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度
报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年
度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”
项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基
金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有关规定编
制临时报告书，登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）基金合同终止、基金清算；
（3）本基金转换基金运作方式、与其他基金合并；
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（4）本基金更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，本基金改聘会计师事
务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更实际控制人；
（8）本基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托
管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行
政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他
重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
（14）本基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和
费率发生变更；
（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值的百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）调整本基金基金份额类别设置；
（22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
（23）本基金变更标的指数；
（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
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在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金
份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
基金份额持有人大会决议，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
发生基金合同终止事由的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并制作清算报告。基金财产清算报告报中国证监会备案后按照《信息披露办法》的
规定由基金财产清算小组进行公告。
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说
明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券
明细。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理
人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管
理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新
的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关
报送信息的真实、准确、完整、及时。
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基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，相关档案的保存期限不低于法律法规规定的最低年限。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提
供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的
前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关
规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将
信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
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第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件、实施程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有
人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理
人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。
启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户份额
为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（1）侧袋账户
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有
人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。
（2）主袋账户
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主
袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。
对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支
付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋
账户提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产
为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。
基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用、与侧袋账户有关的费用从侧袋账
户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用
等由基金管理人承担。
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侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理
人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
（1）基金净值信息
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累
计净值。
（2）定期报告
侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧
袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定资产处置进
展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变
现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。
（3）临时报告
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、
对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持
有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在每次
处置变现后按规定及时发布临时公告。
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处
置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的基
金份额持有人支付已变现部分对应的款项。
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：
基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。
基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意见的
会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应
包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。
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会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。
当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，聘请
符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计
意见。
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金
管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开
基金份额持有人大会审议。
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第十八部分 风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可
能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风
险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当本基金单个开放日的基金份额净
赎回申请超过上一开放日本基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的
全部基金份额。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人
投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金
的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、
基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人建议基金投资者在选择本基金之前，通过正规的途径，如：客户服务热线
（95521），公司网站（www.gtjazg.com）或者通过其他非直销销售机构，对本基金进行充
分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合
理的评估后，再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金后，即使出现短期的亏
损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效
理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金
一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
一、证券市场风险
证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市场
风险的主要因素有：
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货币政策、财政政策、产业政策与流通政策等国家经济政策的变化会对证券市场产生
影响，导致证券市场价格波动而产生的风险。
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品
种可能发生价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，
上述变化将在一定程度上影响本基金的收益。
本基金的利润将主要采取现金形式来分配，而通货膨胀将使现金购买力下降，从而影
响基金所产生的实际收益率。
二、流动性风险
（1）基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书第八部分“基金份额的申购、赎回及转换”
章节。
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交
易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括债券、货币市场工具等），同
时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市
场环境下本基金的流动性风险适中。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回
份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对
其采取部分延期赎回申请的措施。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，
基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，综合
运用包括延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金估值、
摆动定价等流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理
人流动性风险的辅助措施，包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请
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投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“巨额赎回的情
形及处理方式”的相关内容。
当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资人的赎回申请，投资人
收到赎回款项的时间也可能晚于预期。
（2）暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时
的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
（3）延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“巨额赎回的情形及
处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。
在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
（4）暂停基金估值
投资人具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”，详细了
解本基金暂停估值的情形及程序。
在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或
被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。
（5）摆动定价
当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合
的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的
不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
（6）中国证监会认定的其他措施。
对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，
及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相
应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的
合法权益。
三、信用风险
基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到
期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。
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四、管理风险
在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相
关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
五、本基金特定风险
存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当
本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，
管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业
存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资
者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运
作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短
持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有
期限届满前资金不能赎回的风险。本基金的申购赎回安排请参见招募说明书第八章的相关
约定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性
风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。
本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
基金净值与标的指数同步下跌的风险。
（1）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与整个同
业存单市场的平均回报率可能存在偏离。
（2）标的指数波动的风险
标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种
因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
（3）标的指数计算出错的风险
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指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基金
收益发生变化。同时，指数公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的
指数值可能出现错误，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。
（4）标的指数变更的风险
根据基金合同的约定，如果指数发布机构变更或停止该指数的编制及发布、或由于指
数编制方法等重大变更导致该指数不宜继续作为标的指数，或证券市场有其他代表性更强、
更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金
托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基
准和基金名称。
届时基金合同将发生变更，基于原标的指数的投资政策将会改变，基金投资组合将随
之调整，基金的风险收益特征将与新的标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险
与成本。
（5）指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各
种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个
工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他
基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。投资
人将面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照
指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基
金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在
差异，影响投资收益。
（6）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
本基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能
产生差异，主要影响因素可能包括：
成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在
差异，从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生偏离；
而且会产生相应的交易成本；
可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；
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足时，或受银行间市场同业存单交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏
离风险；
买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准的
跟踪程度。
（7）跟踪误差控制未达约定目标的风险
在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年跟踪误差不
超过 2%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金
净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
（8）基金估值与标的指数取价之间差异的风险
本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数，根据指数编制方案，该指数计算所使用价
格为中证估值价格。由于中证同业存单 AAA 指数的成份券在银行间市场交易，而本基金对
全国银行间市场上不含权的固定收益品种（包括同业存单），按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价进行估值。中证估值价格与第三方估值机构提供的估值净值之间
可能存在差异，可能导致本基金业绩表现与标的指数回报发生较大偏离，从而影响本基金
对业绩比较基准的跟踪程度以及对跟踪误差的控制。
（9）成份券停牌的风险
标的指数成份券可能因各种原因临时或长期停牌，发生成份券停牌时可能面临如下风
险：
获取足额的符合要求的赎回价格，由此基金管理人可能采取暂停赎回的措施，投资者将面
临无法赎回全部或部分基金份额的风险。
（10）成份券违约的风险
标的指数成份券可能发生明显负面事件或违约风险，此时本基金面临如下风险：
内部决策程序后对相关成份券进行调整，从而可能导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大；
时跟随指数调整方案处置发生明显负面事件或违约的同业存单，从而导致基金财产损失，
以及跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
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本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、
流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响或
损失。
六、启用侧袋机制的风险
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净
值，并不得办理申购、赎回和转换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋
机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产
的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机
制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户
资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账户份
额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区
间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，
基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账
户份额存在暂停申购的可能。
七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券
市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。
销售机构(包括基金管理人直销中心和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险
评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律
文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求
完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
八、其他风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系
统故障等风险。
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在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而
影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公
司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金资
产的损失。
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基
金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
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第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案或变更注册。
人应在决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
承接的；
三、基金财产的清算
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必
要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
变现、结算保证金相关规定等客观因素，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项应及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并
公告。基金财产清算报告报中国证监会备案后按照《信息披露办法》的规定由基金财产清
算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最
低年限。
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第二十部分 基金合同的内容摘要
一、基金合同当事人及其权利义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人损害其合法权益的行为依法提起仲裁；
（9）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他权利。
限于：
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书、基金产品资料概要、业务规则以及基金
管理人按照规定就本基金发布的相关公告；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）如实提供基金管理人或其销售机构依法要求提供的信息，并不时予以更新和补充；
（10）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
（1）依法募集资金；
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（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合
同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投
资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回及转换申请；
（10）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使证券持有人权利，为基金的利益
行使因基金财产投资所产生的其他权利；
（11）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（12）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
（13）选择、更换为本基金提供销售、支付结算、基金份额注册登记、估值、投资顾
问、法律、会计等服务的机构并确定相关费率，对该等服务机构的相关行为进行监督和处
理；
（14）在不违反法律法规的前提下，制订和调整有关基金开户、认购、申购、赎回、
转换和非交易过户及其他相关业务的业务规则；
（15）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他权利。
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进
行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
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（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基
金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）按照法律规定要求编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金
合同及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求，或向审计、法律等外部专业顾问提供
外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，
保存期限不低于法律法规规定的最低年限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反
基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
（24）基金在募集期满未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人应
当将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
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（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家
法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他权利。
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金合同的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定或有权机
关另有要求，或向审计、法律等外部专业顾问提供外，在基金信息公开披露前予以保密，
不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
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（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基
金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于
法律法规规定的最低期限；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退
任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理
人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规或中国证监会或基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。就本部分所述基金份额持有人大会事宜，基金份额持
有人持有的每一基金份额拥有平等的权利。
（一）召开事由
当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
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（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（11）法律法规或基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。
金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在基金合同规定的范围内，且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前
提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费方式、调整
本基金的基金份额类别的设置；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合
同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金管理人、登记机构、销售机构在法律法规和中国证监会规定范围内调整有关
基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、收益分配等业务的规则；
（6）对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
基金份额持有人大会由基金管理人召集。
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
同）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有
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人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提
议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；
基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基
金管理人应当配合。
而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上的基金份额持
有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
法》的规定在规定媒介公告会议通知。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见送达的截止时间和收取方式。
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构、基
金合同允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
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人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以
进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益
登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可
以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的
有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
基金合同约定的其他方式在收取表决意见截止时间以前送达召集人指定的地址。通讯开会
应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示
性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金
托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基
金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参与书面表决意见统计
的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具
书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记
日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见
或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明应符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
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召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式
由会议召集人确定并在会议通知中列明。
电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
议事内容为本部分“一、召开事由”中所述应由基金份额持有人大会审议决定的事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有议事内容的修改应当在
基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布计
票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金
托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未
能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托
管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人在收取会议审议事项书面表决意见截止时间前至
少提前 30 日公布提案，在所通知的收取表决意见截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督
下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
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分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、
更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过
方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规
定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当
计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名人士共同担任计票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金
份额持有人代表担任计票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在
宣布表决结果后立即要求对所投票数进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名人士在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机
关对计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行
监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为基金份额持有
人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过条件之日。
基金份额持有人大会决议生效后应按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份
额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大
会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表
决权符合该等比例：
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
（含二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致报监管机关并提前公告后，
可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序
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（一）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
承接的；
（二）基金财产的清算
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
《证券法》规定的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
变现、结算保证金相关规定等客观因素，清算期限相应顺延。
（三）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（四）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（五）基金财产清算的公告
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清算过程中的有关重大事项应及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算报告报中国证监会备案后按照《信息披露办法》的规定由基金财产清算小组进行公告。
（六）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最
低年限。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，各方当事人应
尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际
经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败
诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合
同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政
区和台湾地区法律）管辖并从其解释。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和
营业场所查阅。
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第二十一部分 基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
基金管理人：上海国泰君安证券资产管理有限公司
住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室
法定代表人：陶耿
成立时间：2010 年 8 月 27 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会、证监许可【2010】631 号
组织形式: 有限责任公司
注册资本：20 亿元人民币
经营期限：持续经营
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：郑杨
成立日期：1992 年 10 月 19 日
基金托管业务资格批准机关：中国证监会
基金托管业务资格文号：证监基金字2003105 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本： 293.52 亿元人民币
经营期限：永久存续
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先
或定期向 基金托管人 提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合
同关于证券选择标准的约定进行监督。
本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金
还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、
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央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持
债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业
债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存
款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托
管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否
符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于标的指数成份券
和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后
的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
在 397 天以内（含 397 天）；
（含 1 年）；
银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种）的主
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体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发
行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评级的，应采用孰低原则确定其评
级；本基金持有上述金融工具期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内调整至符合约定；
关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前
述比例限制；
全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合
可不受前述比例限制；
原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资产净值的比例合计
不得超过 10%；
的 10%；
证券规模的 10%；
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
后不得展期；
证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
除 2）、5）、13）、16）条外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、
标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（3）法律法规允许的基金投资比例调整期限
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按
照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投
资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按
照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务。如本
基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国证监会的规定为准。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作日正式向
基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金托管人实施交易监督。
（4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等作
出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部
门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等，且该等调整或
修改属于非强制性的，基金管理人与基金托管人协商一致后，可按照法律法规或监管部门
调整或修改后的规定执行，无需基金份额持有人大会审议决定。
进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，
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防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露义务。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托
管人事先相互提供关联方清单及关联关系。基金管理人有责任确保关联交易名单的真实性、
准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给基金托管人。名单变更后基金管理人
应及时发送基金托管人，经基金托管人确认后，新的关联交易名单开始生效。基金托管人
仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进行监督。
间债券市场进行监督。
基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。基金管理
人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损失，基金管理人应
当负责向相关责任人追偿。
进行监督。
基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控制投资银
行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。对于基金投资的银行
存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有
权要求相关责任人进行赔偿。如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和
《基金合同》的约定监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责
任。
和投资限制进行事后监督；除此外，无其它监督责任。如发现异常情况，应及时以书面形
式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。基金因投
资中期票据导致的信用风险、流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人
原因导致基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。
基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监管部门
的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，基金管理
人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。
（二）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资
产处置和信息披露等方面的复核和监督。
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当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有
人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
（三）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合
同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管
理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行
解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协议
对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定时间内答复基金托
管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规、《基
金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。
若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生效的投
资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通
知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份
额持有人造成的损失，由基金管理人承担。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基
金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金
管理人，并报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金
管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其
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他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、是否根据基金管理人
指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。
在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人
对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金
管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，
同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。基金托管人不
对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。
户。
他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，
基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要
的协助与配合，但对基金财产的损失不承担责任。
资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于证券交易资金账户内的资
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金、证券类基金资产等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第
三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。
（二）募集资金的验证
基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在银行营业机构开立的专用账户中。该账
户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报
告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金管
理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，
并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认
资金到账情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按规定办理
退款事宜。
（三）基金资产托管专户的开立和管理
基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理人合法合
规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及基金托管人的相关要求，提供
开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托
管人刻制、保管和使用。
本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行。基金
的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用以基
金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条
例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业
监督管理机构的其他有关规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何
证券账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。
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基金管理人为基金财产在证券经纪机构开立证券交易资金账户，用于基金财产证券交
易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券交易清算，并与基金托管
人开立的托管账户建立第三方存管关系。
基金托管人和基金管理人不得出借或转让证券账户、证券交易资金账户，亦不得使用
证券账户或证券交易资金账户进行本基金业务以外的活动。本基金通过证券经纪机构进行
的交易由证券经纪机构作为结算参与人代理本基金进行结算。
基金管理人承诺证券交易资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金账户；不为证
券交易资金账户另行开立银行托管账户以外的其他银行账户。
（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案
《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基金的名义
申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人
根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的
有关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股
份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结
算。基金托管人协助基金管理人完成银行间债券市场准入备案。
（六）其他账户的开设和管理
经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金开立。新账户按有关规
则使用并管理。
（七）基金投资银行存款账户的开立和管理
基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基金投资银
行存款业务签订书面协议。
基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协
议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖预留
印鉴及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的
类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。
为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。
基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对
账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
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基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证
券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/
深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购
买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的
实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基
金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应
的财产不承担保管责任。
（九）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基
金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同
时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将
合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部
门，保管期限不低于法律法规规定的最低年限。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一
致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转
移。
五、基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量
计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失归入基金财产。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规
定。
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，并按
规定公告。
基金管理人每个估值日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以双方约定的方
式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金管
理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。
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本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信
息的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值
估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规
的规定的约定。
当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，
基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（三）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账
户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户净值信息。
（四）估值错误处理
基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取
合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应
当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理
人应当公告；通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理
人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，按照基金合同和本协议约定的估
值错误处理原则和程序进行处理。
有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的
责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双
方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行。
（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金
份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投
资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。
（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核
对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算
结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，如事后证明基金托管人计算结
果正确，则由基金管理人负责赔付，否则由基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承
担相应的责任。
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（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金
托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起
的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
误差不作为基金资产估值错误处理。
由于不可抗力原因，或由于证券交易所，或第三方估值机构，或指数编制机构，或证
券登记结算机构等发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管
理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。
理人计算结果为准。
双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（五）暂停估值的情形
基金管理人应当暂停估值；
（六）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方
法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的
账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，
应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因
并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到
错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于
每月终了后 5 个工作日内完成。
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三
个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变
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更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说
明书。
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，
以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，
并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季
度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内进
行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成中期报告，在中期
报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，
并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告，在年度报告完成
当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并将复核结果
书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管
人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，
基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核
意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日
之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人
有权就相关情况报中国证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具
相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》
终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人
名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金
管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形
式。保管期限不低于法律法规规定的最低年限。
在基金托管人编制中期报告和年报前，基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的
基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、
准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途。
七、争议解决方式
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（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律），并从其解释。
（二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协
商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败
诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
八、托管协议的修改与终止
（一）托管协议的变更与终止
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金托管人加盖公章或
合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）确认。基金托管协议的变更
报中国证监会备案。
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产
进行清算。
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第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金
管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改服务项目：
（一）基金份额持有人交易记录查询服务
本基金份额持有人可通过管理人的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直销系统（国
泰君安资管 APP）查询历史交易记录。
（二）基金份额持有人的对账单服务
基金管理人至少每年度以电子邮件、短信或其他电子形式向通过基金管理人直销机构
持有基金管理人基金份额的持有人提供基金保有情况信息，基金份额持有人也可通过网上
直销系统（国泰君安资管 APP）查询对账单。
由于持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更或邮局投
递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成前述服务无法按时或准确送达。因上述原因无
法正常获得前述服务的持有人，敬请及时通过基金管理人官方网站或网上直销系统（国泰
君安资管 APP），或拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更您的预留联系方式。
（三）资讯服务
投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，
可拨打如下电话：95521。
www.gtjazg.com
投资者可以在应用市场搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载国泰君安
资管 APP，了解基金产品、服务等信息。
国泰君安资管APP下载二维码
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述客户服务电话或其
他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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第二十三部分 其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告。
以下为基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
序号 公告事项 披露方式 披露日期
券投资基金托管协议 站、公司官网
券投资基金基金合同 站、公司官网
券投资基金基金产品资料概要 站、公司官网
券投资基金招募说明书 站、公司官网
券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告
券投资基金基金份额发售公告 监会指定网站、
公司官网
公司固有资金投资旗下公募基金的公告 站、公司官网
公司固有资金投资旗下公募基金的公告 国证券报、证券
时报、证券日报
券投资基金基金合同生效公告 监会指定网站、
公司官网
券投资基金开放日常申购、赎回和定期定额投 监会指定网站、
资业务的公告 公司官网
券投资基金 2023 年第四季度报告 站、公司官网
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
时报、证券日报
人员变更公告 国证券报、证券
时报、证券日
报、证监会指定
网站、公司官
网、上交所
高级管理人员变更公告 国证券报、证券
时报、证券日
报、证监会指定
网站、公司官
网、上交所
高级管理人员变更公告 国证券报、证券
时报、证券日
报、证监会指定
网站、公司官
网、上交所
券投资基金 2023 年年度报告 站、公司官网
时报、证券日报
券投资基金 2024 年第 1 季度报告 站、公司官网
时报、证券日报
基金经理助理的公告 国证券报、证券
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
时报、证券日
报、证监会指定
网站、公司官网
券投资基金基金产品资料概要 站、公司官网
券投资基金 2024 年第 2 季度报告 站、公司官网
时报、证券日报
高级管理人员变更公告 国证券报、证券
时报、证券日
报、证监会指定
网站、公司官
网、上交所
国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（更新）（2025 年第 1 号）
第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式
一、招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人网站上。
二、招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印
件，但应以本基金招募说明书的正本为准。
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第二十五部分 备查文件
投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查
阅以下文件：
（一）中国证监会准予国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金注册
的文件；
（二）《国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金合同》；
（三）《国泰君安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托管协议》；
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（六）律师事务所法律意见书；
（七）中国证监会要求的其他文件。
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